Открыть счет в Arab African International Bank в ОАЭ

Arab African International Bank (AAIB) — международный банк, основанный в 1964 году при поддержке Центрального банка Египта и Kuwait Investment Authority. Банк является одной из ведущих финансовых организаций региона, ориентированной как на частных, так и на корпоративных клиентов.

• Работает более 50 лет, представительства — в ОАЭ, Египте, Ливане;
• Входит в группу AAIB Financial Group (лизинг, управление активами, ценные бумаги, ипотека и микрофинансирование);
• Имеет активы под управлением свыше 18 млрд USD;
• Придерживается принципов устойчивого развития и ESG, участник UN Global Compact с 2005 года.

• розничное банковское обслуживание;
• корпоративное банковское обслуживание;
• транзакционный банкинг;
• инвестиционный банкинг.

• Стандартные личные и корпоративные счета (расчетные, сберегательные, инвестиционные). Минимальный среднемесячный остаток для корпоративного счета: от 30 000 AED (~ 8 250 USD);
• Priority Banking (Golden Account) – доступен только для граждан Египта. Golden Account (для физических лиц – граждан Египта): от 100 000 до 1 000 000 AED.

Способы управления счетом: Интернет-банкинг (на английском языке).

Обслуживание через отделение (личное присутствие обязательно).

Валюты счета: AED, USD, EUR, GBP, CHF – открываются одновременно при открытии счета (требуется согласование с банкиром).

Банковские карты: только AED-карты (VISA, MASTERCARD). Доставка банковских карт осуществляется только через физическое получение в отделении.

Языки общения: английский, арабский.

• Банк открывает счета только для местных компаний: LLC, Free Zone Company, оффшорных компаний (зарегистрированных в ОАЭ), личные счета для резидентов.
• Банк не открывает счета для компаний и граждан из России, Судана, Ирана, Сирии, Кубы, Венесуэлы, Северной Кореи.
• Банк не открывает счета для международных офшорных компаний.
• Банк не обслуживает компании, занимающиеся торговлей золотом, газом, нефтью и недвижимостью, а также компании, осуществляющие деятельность в сфере игорного бизнеса и развлечений для взрослых.
• Нет переводов в Россию и из России.
• Личный визит акционера компании и управляющего по счету в банк обязателен.

Для открытия счета в банке потребуется предоставить:

1. Уставные документы компании, зарегистрированной в ОАЭ.
2. Оригинальный паспорт акционера/распорядителя по счету.
3. Для оншорных компаний ОАЭ: копия резидентской визы ОАЭ + Emirates ID.
4. Для IBC (ОАЭ): копия страницы паспорта с печатью о въезде в ОАЭ.
5. Документ, подтверждающий адрес проживания распорядителя по счету. Например: квитанция за коммунальные платежи на английском языке (green bill DEWA) как подтверждение адреса проживания (срок давности на момент подачи не более 3 месяцев); оригинальная банковская справка с указанием адреса проживания; договор аренды жилья в ОАЭ либо документ, подтверждающий право собственности на недвижимость в ОАЭ.
6. Развернутое резюме распорядителя по счету на английском языке.
7. Корпоративные документы домашней компании с аналогичным видом деятельности в стране, резидентом которой является клиент (минимальная доля владения в указанном бизнесе — 10%). В качестве подтверждения подходит выписка из единого гос. реестра. Документ должен быть переведен на английский язык. Принимается только перевод сертифицированного переводчика, заверенный печатью бюро переводов.
8. Выписка с корпоративного банковского счета домашней компании не менее чем за 6 последних месяцев (в качестве source of funds) на английском языке с деталями назначения платежей и суммами ежедневных списаний/зачислений.
9. Детализированная выписка с личного счета акционера не менее чем за 6 последних месяцев (на английском).
10. Источник происхождения средств (source of wealth). Применимо к выпискам по личным счетам. Они должны содержать информацию о том, в результате каких операций был сформирован капитал (дивиденды, заработная плата, заемный капитал, реализация имущества и т.д.). Указанная информация должна быть подтверждена документально.
11. Заполненная анкета для открытия счета в банке ОАЭ.
12. Если акционером компании является юридическое лицо, необходимо предоставить уставные документы компании, заверенные на уровне МИД ОАЭ (полная консульская/посольская легализация):
    – регистрационное свидетельство;
    – устав компании;
    – сертификат акционеров;
    – сертификат Good Standing, если компания работает более 1 года.
13. Если собственником компании является юридическое лицо, информация должна быть предоставлена/раскрыта до конечного бенефициара.
14. К пакету документов необходимо приложить копии контрактов и инвойсов не менее 3-х поставщиков и клиентов домашней компании акционера, а также их адреса, имейлы и вебсайты.

Примечание для пп.7, 8:

• Если банк не выдает выписку на английском языке, необходимо сделать сертифицированный перевод.
• Если выписка получена в банке, на ней должна стоять «мокрая» печать банка.
• Если выписка загружена из онлайн-банкинга, то это должен быть формат pdf. и на каждой странице должны быть ссылки с указанием на то, что выписка сгенерирована из интернет-источника (например, this is a system generated document / URL….).