Открытие корпоративного счета в РФ для компании-нерезидента
Открытие счета в РФ для компании-нерезидента – это важный шаг для ведения бизнеса, расчётов с партнёрами и работы на российском рынке. Иностранные юридические лица могут открыть банковский счет в России при соблюдении требований законодательства и прохождении банковского комплаенса.
Мы сопровождаем процесс открытия счета для нерезидентов «под ключ»: от подготовки документов до получения реквизитов и начала работы.
Кто может открыть счет в России
Открытие счета в РФ доступно для:
- иностранных компаний (юридических лиц);
- холдинговых структур;
- международных торговых компаний;
- IT и сервисных компаний;
- представительств и филиалов.
В каких банках России можно открыть счет
Счет для нерезидента можно открыть в крупных российских банках; в банках с международной практикой работы; а также в специализированных финансовых учреждениях.
Выбор банка зависит от:
- страны регистрации компании;
- структуры бизнеса;
- вида деятельности;
- валютных операций.
Требования для открытия счета в РФ нерезиденту
Чтобы открыть счет для иностранной компании в России, потребуется:
- Основные документы:
– учредительные документы компании;
– сертификат регистрации;
– устав (Articles of Association);
– ИНН иностранной организации;
– документы на директоров и бенефициаров;
– описание деятельности компании. - Дополнительные документы:
– структура владения (UBO);
– бизнес-модель и описание операций;
– контракты с партнёрами (при наличии).
Процедура открытия счета
Открытие счета нерезиденту в РФ включает несколько этапов:
- Выбор банка (от 1-го дня) – выбрать подходящий банк, который отвечает необходимым критериям.
- Сбор документов (от 2-х недель) – собрать все необходимые документы.
- Заполнение заявки (от 1-го дня) – заполнить заявку на открытие счета.
- Обращение в банк (от 3-х дней) – обратиться в банк лично или дистанционно, в зависимости от условий организации;
- Открытие счета и получение реквизитов (до 1-го месяца) – дождаться решения банка об открытии корпоративного счета
Сроки всего процесса: до 1 месяца (в зависимости от банка и структуры).
Особенности открытия счета для нерезидентов
Важно учитывать:
- усиленные проверки (compliance due diligence);
- требования к прозрачности бизнеса;
- ограничения по странам и видам деятельности;
- возможный запрос дополнительной информации.
Банки в России уделяют особое внимание:
- источнику средств;
- деловой репутации;
- экономическому смыслу операций.
Можно ли открыть счет без визита в Россию?
В некоторых случаях – да, через доверенность можно открыть корпоративный счет без личного визита.
Какие страны считаются “рисковыми”?
При открытии корпоративных счетов для незеридентов в России внутренние политики банков и международные требования AML могут отнести ту или иную страну к “рисковой”, единого реестра нет, поэтому каждый кейс необходимо изучать.
Возможен ли отказ в открытии счета нерезиденту?
Да, банк в России может отказать в открытии корпоративного счета нерезиденту без объяснения причин, если не пройден комплаенс.
