Apertura di un conto aziendale in Russia per una società non residente

L’apertura di un conto in Russia per una società non residente è un passo importante per svolgere attività d’impresa, effettuare pagamenti con i partner e operare sul mercato russo. Le persone giuridiche straniere possono aprire un conto bancario in Russia nel rispetto dei requisiti di legge e superando i controlli di compliance della banca.

Seguiamo il processo di apertura del conto per i non residenti «chiavi in mano»: dalla preparazione dei documenti all’ottenimento delle coordinate bancarie e all’avvio dell’operatività.

Chi può aprire un conto in Russia

L’apertura di un conto in Russia è possibile per:

• società straniere (persone giuridiche);
• strutture holding;
• società di commercio internazionale;
• società IT e di servizi;
• uffici di rappresentanza e filiali.

In quali banche russe è possibile aprire un conto

Un conto per un non residente può essere aperto presso le principali banche russe, presso banche con esperienza internazionale e presso istituti finanziari specializzati.

La scelta della banca dipende da:

• paese di registrazione della società;
• struttura aziendale;
• tipo di attività;
• operazioni in valuta.

Requisiti per l’apertura di un conto in Russia per un non residente

Per aprire un conto per una società straniera in Russia sono necessari:

• Documenti principali:
  – documenti costitutivi della società;
  – certificato di registrazione;
  – statuto (Articles of Association);
  – codice di identificazione fiscale (TIN) della società straniera;
  – documenti relativi agli amministratori e ai titolari effettivi;
  – descrizione dell’attività della società.
• Documenti aggiuntivi:
  – struttura proprietaria (UBO);
  – modello di business e descrizione delle operazioni;
  – contratti con i partner (se presenti).

Procedura di apertura del conto

L’apertura di un conto per un non residente in Russia comprende diverse fasi:

1. Scelta della banca (da 1 giorno) – scegliere una banca adatta che soddisfi i criteri necessari.
2. Raccolta dei documenti (da 2 settimane) – raccogliere tutti i documenti necessari.
3. Compilazione della domanda (da 1 giorno) – compilare la domanda di apertura del conto.
4. Presentazione alla banca (da 3 giorni) – rivolgersi alla banca di persona o a distanza, a seconda delle condizioni dell’istituto;
5. Apertura del conto e ottenimento delle coordinate bancarie (fino a 1 mese) – attendere la decisione della banca sull’apertura del conto aziendale

Durata dell’intero processo: fino a 1 mese (a seconda della banca e della struttura).

Particolarità dell’apertura di un conto per i non residenti

È importante tenere conto di:

• controlli rafforzati (compliance due diligence);
• requisiti di trasparenza dell’attività;
• restrizioni per paese e tipo di attività;
• possibili richieste di informazioni aggiuntive.

Le banche in Russia prestano particolare attenzione a:

• provenienza dei fondi;
• reputazione commerciale;
• giustificazione economica delle operazioni.

È possibile aprire un conto senza recarsi in Russia?

In alcuni casi sì: tramite procura è possibile aprire un conto aziendale senza una visita di persona.

Quali paesi sono considerati “a rischio”?

Nell’apertura di conti aziendali per non residenti in Russia, le politiche interne delle banche e i requisiti internazionali AML possono classificare un determinato paese come “a rischio”. Non esiste un registro unico, pertanto ogni caso deve essere esaminato.

È possibile che venga rifiutata l’apertura di un conto a un non residente?

Sì, una banca in Russia può rifiutare l’apertura di un conto aziendale a un non residente senza indicarne i motivi, se i controlli di compliance non vengono superati.