Aprire un conto presso Mashreq Bank negli EAU

Mashreq è la più antica banca privata degli Emirati Arabi Uniti e uno degli istituti bancari più longevi del Medio Oriente. L’ampia rete di filiali Mashreq copre l’intero Paese e serve la metà delle famiglie della nazione. Che vogliate aprire un conto personale o un conto aziendale presso Mashreq Bank negli EAU, avete a disposizione i centri di assistenza clienti della banca, comodamente situati in tutti i principali centri commerciali. La banca vanta inoltre la più estesa rete di sportelli ATM del Paese.

Oltre alla solida presenza negli EAU, la banca dispone di 12 uffici esteri in nove Paesi tra Europa, Stati Uniti, Asia e Africa. Oggi Mashreq opera come banca universale, offrendo una vasta gamma di prodotti e servizi, sostenuta da molteplici fonti di reddito e incentrata su cinque aree chiave:

• Corporate e investment banking.
• Retail banking.
• Tesoreria e mercati dei capitali.
• Servizi bancari internazionali.
• Servizi bancari conformi alla Shari’a

La banca offre servizi corporate e di investimento ai clienti che aprono un conto presso Mashreq Bank negli EAU. Le componenti principali di questo segmento sono:

• Trade finance.
• Finanziamento di contratti.
• Project finance.
• Investment banking.
• Corporate banking.
• Gestione della liquidità.
• Gestione patrimoniale.
• Servizi bancari per PMI e private banking.

Caratteristiche principali di Mashreq Bank

• Modalità di gestione del conto: internet banking (in inglese).
• Lingua di comunicazione: inglese.
• Valute del conto: AED, USD, EUR, GBP, CNY.
• Carte: VISA, MASTERCARD.
• Tipi di conto: conti personali e aziendali (correnti, di risparmio, di investimento).
• Tempi di apertura del conto: da 6 settimane.

Commissioni di Mashreq Bank

• Tenuta mensile del conto: gratuita.
• Canone dell’internet banking: da AED 0 a AED 35 a seconda del pacchetto.
• Token per l’online banking (pagamento una tantum): AED 750.
• Pagamenti in entrata: AED 100.
• Pagamenti in uscita: da AED 40 a AED 70 a seconda del pacchetto di servizi.
• Chiusura del conto:
  – utilizzo del conto inferiore a 6 mesi: da AED 400 a AED 500 a seconda del pacchetto di servizi;
  – utilizzo del conto superiore a 6 mesi: gratuita.

Procedura di apertura del conto presso Mashreq Bank

Per aprire un conto aziendale presso Mashreq Bank negli EAU è necessario fornire i seguenti documenti:

• Atto costitutivo della società registrata negli EAU.
• Certificato di costituzione.
• Certificato dei soci.
• Certificate of Good Standing: per le società operanti sul mercato da più di 1 anno.
• Se il titolare della società è una persona giuridica, le informazioni devono essere fornite/divulgate fino al beneficiario effettivo finale.
• Se il socio della società è una persona giuridica, occorre fornire i documenti costitutivi della società certificati a livello del Ministero degli Affari Esteri degli EAU (piena legalizzazione consolare/presso l’ambasciata).
• Al pacchetto di documenti vanno allegate le copie di contratti e fatture di almeno 3 fornitori e clienti della società di origine del socio, nonché i relativi indirizzi, e-mail e siti web.
• Passaporto originale del socio/gestore del conto.
• Per le società onshore degli EAU: copia del visto di residenza negli EAU + Emirates ID.
• Documento che attesti l’indirizzo di residenza del gestore del conto.
• Curriculum dettagliato del gestore del conto in inglese.
• Documenti societari della società di origine con un’attività analoga nel Paese di residenza del cliente (la partecipazione minima richiesta in tale attività è del 10%).
• Estratti del conto aziendale della società di origine relativi almeno agli ultimi 6 mesi, in inglese, con indicazione della causale dei pagamenti e degli importi giornalieri di addebiti/accrediti.
• Estratto dettagliato del conto personale del socio relativo almeno agli ultimi 6 mesi (in inglese).
• Origine dei fondi, comprese informazioni documentate sulle operazioni da cui è stato generato il capitale (dividendi, stipendi, capitale preso in prestito, vendita di beni, ecc.).
• Modulo di domanda compilato per l’apertura di un conto presso una banca degli EAU

Tempi di apertura del conto presso Mashreq Bank

Per aprire un conto presso Mashreq Bank negli EAU occorrono almeno 6 settimane dal giorno in cui la banca riceve tutti i documenti e le informazioni. Si noti che per l’apertura del conto è richiesta la presenza personale del cliente. La banca non apre conti per società offshore.