Aprire un conto presso Arab African International Bank negli EAU

Arab African International Bank (AAIB) è un istituto finanziario internazionale fondato nel 1964 con il sostegno della Banca Centrale d’Egitto e della Kuwait Investment Authority. È una delle principali banche della regione e serve sia clienti privati sia aziendali.

• Oltre 50 anni di attività, con filiali negli EAU, in Egitto e in Libano
• Fa parte di AAIB Financial Group (leasing, gestione patrimoniale, titoli, mutui, microfinanza).
• Oltre USD 18 miliardi di patrimonio in gestione.
• Impegnata nello sviluppo sostenibile e nei principi ESG; aderisce al Global Compact delle Nazioni Unite dal 2005

Servizi finanziari e online banking di AAIB Bank

• Retail banking,
• Corporate banking,
• Transaction banking,
• Investment banking.

Tipologie di conto aziendale e saldo minimo richiesto

• Conti personali e aziendali standard (correnti, di risparmio, d’investimento). Saldo medio mensile minimo: da AED 30 000 (circa USD 8 250);
• Priority Banking (Golden Account) – disponibile solo per i cittadini egiziani. Saldo medio mensile minimo: da AED 100 000 a AED 1 000 000.

Modalità di gestione del conto: internet banking (solo in inglese); servizio in filiale (presenza personale richiesta).

Lingue di comunicazione: inglese, arabo.

Carte bancarie: VISA, Mastercard. Le carte possono essere ritirate solo di persona in filiale (consegna non disponibile).

Valute del conto: AED, USD, EUR, GBP, CHF.

Vengono emesse contestualmente all’apertura del conto (previa approvazione del banker): solo carte in AED.

• I conti vengono aperti solo per entità locali: LLC, società di free zone e società offshore registrate negli EAU, oltre a conti personali per i residenti negli EAU.
• Non vengono aperti conti per società o cittadini di Russia, Sudan, Iran, Siria, Cuba, Venezuela o Corea del Nord.
• Nessun conto per società offshore internazionali.
• La banca non serve società che operano nel commercio di oro, gas, petrolio o immobili, né quelle attive nei settori del gioco d’azzardo o dell’intrattenimento per adulti.
• Nessun bonifico da o verso la Russia.
• La visita personale dell’azionista e del firmatario del conto è obbligatoria

Documenti necessari per aprire un conto aziendale

Documenti richiesti per l’apertura del conto:

1. Documenti costitutivi di una società registrata negli EAU.
2. Passaporto originale dell’azionista/firmatario del conto.
3. Per le società onshore degli EAU: copia del visto di residenza negli EAU + Emirates ID.
4. Per le IBC degli EAU: pagina del passaporto con il timbro d’ingresso negli EAU.
5. Prova dell’indirizzo di residenza del firmatario del conto (ad es. bolletta in inglese (bolletta verde DEWA) emessa negli ultimi 3 mesi; referenza bancaria recente, contratto di locazione negli EAU o documento di proprietà di un immobile negli EAU).
6. CV dettagliato del firmatario del conto (in inglese).
7. Documenti societari di una società del Paese d’origine con attività analoga (partecipazione minima del 10%); estratto del registro delle imprese tradotto in inglese da un traduttore certificato con timbro ufficiale dell’agenzia di traduzione.
8. Estratto conto aziendale della società del Paese d’origine degli ultimi 6 mesi (come prova della provenienza dei fondi, in inglese), con il dettaglio delle operazioni e l’andamento giornaliero del saldo.
9. Estratto conto personale dell’azionista degli ultimi 6 mesi (in inglese).
10. Spiegazione e documentazione sull’origine del patrimonio (ad es. dividendi, stipendio, proventi di prestiti, vendita di beni). Si applica agli estratti dei conti personali, che devono contenere informazioni su come è stato accumulato il capitale. Tali informazioni devono essere supportate da adeguata documentazione.
11. Modulo di richiesta di apertura del conto compilato.
12. Se l’azionista è una persona giuridica: documenti societari completamente legalizzati tramite il Ministero degli Affari Esteri degli EAU, tra cui:
    – Certificate of Incorporation (certificato di costituzione)
    – Articles of Association (statuto)
    – Shareholder Certificate (certificato dei soci)
    Good Standing Certificate (certificato di vigenza, se la società ha più di 1 anno)
13. Se la società è posseduta da una persona giuridica, devono essere fornite/dichiarate le informazioni complete sulla proprietà fino al titolare effettivo (UBO).
14. Copie di contratti e fatture di almeno 3 fornitori e 3 clienti della società dell’azionista nel Paese d’origine, con indirizzi, email e siti web.

Nota ai punti 7 e 8:

• Se l’estratto conto non è emesso in inglese, deve essere fornita una traduzione certificata.
• Se l’estratto conto è ottenuto direttamente dalla banca, deve recare il timbro originale a inchiostro della banca.
• Se l’estratto conto è scaricato dall’online banking, deve essere in formato PDF e riportare su ogni pagina una conferma generata dal sistema (ad es. “This is a system generated document / URL…”)