Aprire un conto presso RAKBANK negli EAU

RAKBANK è una società per azioni quotata con sede nell’emirato di Ras Al Khaimah, negli EAU. Le azioni della banca sono negoziate sull’Abu Dhabi Securities Exchange (ADX) e sul mercato aperto.

Nel 2021 RAKBANK disponeva di una rete di 27 filiali e di oltre 400 sportelli ATM in tutti gli EAU. La banca ha inoltre ricevuto diversi premi e riconoscimenti per l’eccellenza dei servizi bancari e dell’assistenza clienti.

Quali servizi offre RAKBANK?

• Servizi bancari per le imprese.
• Servizi bancari per i privati.
• Gestione patrimoniale.
• Prodotti di investimento.
• Concessione di prestiti

Tipi di conto disponibili

Conti personali e aziendali (correnti/di risparmio/di investimento): il saldo minimo mensile richiesto è di AED 25.000. Per i conti aziendali l’importo dei bonifici è illimitato. Gli ordini di pagamento vengono eseguiti in giornata.

Requisiti per aprire un conto presso RAKBANK negli EAU

Per aprire un conto personale presso RAKBANK negli EAU il cliente deve disporre di un visto di residenza negli EAU e di un Emirates ID originale (l’app Emirates ID non è sufficiente). Un conto corrente personale presso RAKBANK può essere aperto in dirham, dollari statunitensi, euro e sterline britanniche. Altre valute sono disponibili su richiesta specifica. La banca non corrisponde interessi ai titolari di conti correnti.

Documenti generalmente richiesti per aprire un conto presso RAKBANK negli EAU:

• Passaporto.
• Modulo di domanda.
• Copia dell’Emirates ID e del visto di residenza negli EAU.
• Certificato di stipendio.
• Copie dei documenti costitutivi della società.
• CV dell’amministratore della società, profilo aziendale ed estratto conto.

Per un conto personale:

• Documento d’identità (passaporto).
• Prova dell’indirizzo (non anteriore a 3 mesi).
• Visto di residenza.
• CV.
• Referenze bancarie ed estratti conto degli ultimi 6 mesi.

Per aprire un conto presso RAKBANK negli EAU il cliente deve inoltre fornire informazioni sull’origine dei fondi (origine del patrimonio), ossia sulle operazioni da cui è stato generato il capitale (dividendi, stipendi, capitale preso in prestito, vendita di beni, ecc.). Tali informazioni devono essere documentate.

Per un conto aziendale:

• Moduli bancari compilati per la società e per il titolare.
• Estratti del conto bancario dell’attività relativi agli ultimi 6 mesi (se la società è una start-up appena costituita, gli estratti del conto di un’altra società del titolare).
• Copie degli accordi in essere con le controparti.
• Contratto di locazione dell’ufficio.
• Schema dei flussi di cassa.
• Struttura proprietaria.

NOTA sul conto presso RAKBANK:

1. La banca apre conti per società locali: LLC, società in free zone, società offshore costituite negli EAU.
2. La banca non apre conti per società offshore registrate in altri Paesi.
3. La banca non serve società del settore del gioco d’azzardo e dell’intrattenimento per adulti.
4. Per aprire un conto aziendale presso RAKBANK negli EAU si applicano i seguenti requisiti obbligatori: il socio della società e il gestore del conto devono recarsi personalmente in banca e il beneficiario deve venire nel Paese per l’apertura del conto.

I tempi di apertura di un conto bancario vanno da 1 a 3 mesi.