Ouvrir un compte chez Arab African International Bank aux EAU

Arab African International Bank (AAIB) est une institution financière internationale fondée en 1964 avec le soutien de la Banque centrale d’Égypte et de la Kuwait Investment Authority. C’est l’une des principales banques de la région, au service des particuliers comme des entreprises.

• Plus de 50 ans d’activité, avec des agences aux EAU, en Égypte et au Liban
• Fait partie du groupe financier AAIB (crédit-bail, gestion d’actifs, titres, crédit immobilier, microfinance).
• Plus de USD 18 milliards d’actifs sous gestion.
• Engagée en faveur du développement durable et des principes ESG ; membre du Pacte mondial des Nations Unies depuis 2005

Services financiers et banque en ligne d’AAIB Bank

• Banque de détail,
• Banque des entreprises,
• Banque transactionnelle,
• Banque d’investissement.

Types de comptes professionnels et solde minimum requis

• Comptes personnels et professionnels standard (courant, épargne, investissement). Solde mensuel moyen minimum : à partir de AED 30 000 (environ USD 8 250) ;
• Priority Banking (Golden Account) – réservé aux ressortissants égyptiens. Solde mensuel moyen minimum : de AED 100 000 à AED 1 000 000.

Modes de gestion du compte : banque en ligne (en anglais uniquement) ; service en agence (présence personnelle requise).

Langues de communication : anglais, arabe.

Cartes bancaires : VISA, Mastercard. Les cartes bancaires ne peuvent être retirées qu’en personne à l’agence (pas de livraison).

Devises des comptes : AED, USD, EUR, GBP, CHF.

Émises en même temps que l’ouverture du compte (sous réserve de l’accord du banquier) – seules des cartes en AED sont délivrées.

• Les comptes ne sont ouverts que pour les entités locales : LLC, sociétés de zones franches et sociétés offshore immatriculées aux EAU, ainsi que des comptes personnels pour les résidents des EAU.
• Aucun compte n’est ouvert pour les sociétés ou les ressortissants de Russie, du Soudan, d’Iran, de Syrie, de Cuba, du Venezuela ou de Corée du Nord.
• Aucun compte pour les sociétés offshore internationales.
• La banque ne sert pas les sociétés exerçant dans le commerce de l’or, du gaz, du pétrole ou de l’immobilier, ni celles opérant dans les secteurs des jeux d’argent ou du divertissement pour adultes.
• Aucun virement à destination ou en provenance de Russie.
• La visite en personne de l’actionnaire et du signataire du compte est obligatoire

Documents requis pour ouvrir un compte professionnel

Documents requis pour l’ouverture du compte :

1. Documents de constitution d’une société immatriculée aux EAU.
2. Passeport original de l’actionnaire/du signataire du compte.
3. Pour les sociétés onshore des EAU : copie du visa de résident des EAU + Emirates ID.
4. Pour les IBC des EAU : page du passeport portant le tampon d’entrée aux EAU.
5. Justificatif de domicile du signataire du compte (par exemple, facture de services publics en anglais (facture verte DEWA) émise au cours des 3 derniers mois ; attestation bancaire récente, contrat de bail aux EAU ou titre de propriété aux EAU).
6. CV détaillé du signataire du compte (en anglais).
7. Documents sociaux d’une société du pays d’origine exerçant une activité similaire (participation minimale de 10 %) ; extrait du registre du commerce traduit en anglais par un traducteur assermenté, avec le cachet officiel de l’agence de traduction.
8. Relevé bancaire de la société du pays d’origine pour les 6 derniers mois (en tant que justificatif de l’origine des fonds, en anglais), comprenant le détail des opérations et l’évolution quotidienne du solde.
9. Relevé bancaire personnel de l’actionnaire pour les 6 derniers mois (en anglais).
10. Explication et justificatifs de l’origine du patrimoine (par exemple, dividendes, salaire, produit d’un prêt, vente d’actifs). Cela concerne les relevés de comptes personnels. Ils doivent indiquer comment le capital a été constitué. Ces informations doivent être étayées par des documents appropriés.
11. Formulaire de demande d’ouverture de compte bancaire dûment rempli.
12. Si l’actionnaire est une personne morale : documents de la société entièrement légalisés par le ministère des Affaires étrangères des EAU, notamment :
    – Certificat de constitution
    – Statuts (Articles of Association)
    – Certificat d’actionnaire
    Certificat de bonne réputation (Good Standing Certificate) (si la société a plus d’un an)
13. Si la société est détenue par une personne morale, l’intégralité de la chaîne de détention doit être fournie/divulguée jusqu’au bénéficiaire effectif ultime (UBO).
14. Copies de contrats et de factures d’au moins 3 fournisseurs et 3 clients de la société de l’actionnaire dans son pays d’origine, avec adresses, e-mails et sites web.

Remarque concernant les points 7 et 8:

• Si le relevé bancaire n’est pas établi en anglais, une traduction certifiée doit être fournie.
• Si le relevé est obtenu directement auprès de la banque, il doit porter le cachet original de la banque.
• Si le relevé est téléchargé depuis la banque en ligne, il doit être au format PDF et comporter sur chaque page une mention générée par le système (par exemple, « This is a system generated document / URL… »)