Come inviare denaro dagli EAU alla Russia

Le istituzioni finanziarie internazionali negli EAU stanno diventando estremamente caute nell’effettuare transazioni verso conti russi. Le banche emiratine temono di essere coinvolte in operazioni illecite che comportino sanzioni, di subire ulteriori restrizioni finanziarie e tecniche e di perdere l’accesso alle banche corrispondenti.

Poiché sempre più aziende emiratine limitano la collaborazione con i partner russi in assenza di uno strumento affidabile per le transazioni reciproche, gli imprenditori di entrambi i Paesi cercano una soluzione per effettuare pagamenti verso la Russia per beni forniti e servizi resi.

Proponiamo tre modi per risolvere il problema di come inviare denaro dagli EAU alla Russia:

1. Aprire un conto per una società emiratina presso una banca emiratina che opera con la Russia
2. Aprire un conto per una società emiratina presso una banca estera che opera con la Russia
3. Combinare queste due opzioni

In pratica, i risultati migliori si ottengono combinando la prima e la seconda soluzione. La scelta finale dell’approccio giusto dipende da molti fattori. In ogni caso, più banche sono coinvolte, maggiore è la probabilità che i pagamenti raggiungano la controparte senza incorrere in restrizioni bancarie.

Come può un beneficiario russo aprire un conto presso le banche degli EAU

Le banche emiratine non sono molto entusiaste di lavorare con i titolari di società russe, soprattutto quando si tratta di pagamenti verso la Russia, mentre aprire un conto per un beneficiario russo è piuttosto semplice. Il servizio è offerto da molte banche degli EAU a condizione di firmare una apposita lettera in cui il beneficiario conferma che non opererà con la Russia.

Il rispetto di tale impegno viene attentamente monitorato. Per ottenere i servizi bancari è sufficiente avere un buon profilo, dimostrare la fonte del reddito e disporre di un modello di business trasparente. Ad esempio, quest’ultimo potrebbe consistere nella prestazione di servizi a una società europea negli EAU o nell’acquisto di merci nel Sud-est asiatico con successiva distribuzione in Europa. Qualsiasi modello che non coinvolga la Russia sarà accettabile.

È possibile inviare denaro dagli EAU alla Russia?

L’apertura di un conto negli EAU per operazioni con la Russia presenta alcune particolarità. Quando è necessario inviare denaro dagli EAU alla Russia, le banche sono tenute a verificare:

• se le vostre merci rientrano nella categoria dei prodotti sanzionati secondo le restrizioni europee e statunitensi;
• chi è la controparte;
• chi è il titolare delle controparti;
• se le merci transitano attraverso Paesi sottoposti a sanzioni come l’Iran;
• chi è l’utilizzatore finale delle merci.

Sono soggetti a verifica documenti quali lettere di vettura, manifesti di carico, accordi, contratti e verbali. Il requisito principale è la trasparenza della documentazione fornita. Tuttavia, anche se tutte le condizioni sono soddisfatte, la banca si riserva il diritto di rifiutare l’apertura del conto o di imporre requisiti aggiuntivi, come il mantenimento di un saldo minimo o l’acquisto di prodotti bancari, al fine di ridurre al minimo i propri rischi potenziali.

Come inviare denaro a un destinatario russo?

Non esitate a rivolgervi a professionisti se avete bisogno di assistenza per aprire un conto bancario negli EAU al fine di effettuare pagamenti verso la Russia. Gli esperti vi aiuteranno a trovare una banca negli EAU disposta a lavorare con la Russia.

È importante precisare che le transazioni verranno molto probabilmente effettuate in valute deboli, in particolare in dirham. Le banche emiratine non sono disposte a lavorare con la Russia in dollari o euro. Le banche cosiddette di secondo e terzo livello, che operano principalmente nella valuta nazionale degli EAU, sono più propense a effettuare transazioni russe in dirham. Grazie a questa politica, possono evitare di ricorrere alle banche corrispondenti nell’effettuare i pagamenti e, in generale, corrono meno rischi di «danno reputazionale». È consigliabile scegliere una banca che operi principalmente in dirham e che non sia attiva come operatore internazionale. Queste banche sono più propense ad aprire un conto a un titolare russo.

Apertura di un conto per una società degli EAU presso una banca estera

Nonostante le notizie scoraggianti secondo cui le banche dei Paesi della CSI stanno iniziando a limitare i pagamenti con la Russia, una società emiratina può tranquillamente aprire un conto, ad esempio, in Kirghizistan, Armenia, Kazakistan, Serbia o Montenegro. In tal caso, il modello più diffuso è il seguente:

1. Il cliente apre un conto per la società emiratina in rubli e in valuta forte presso una delle banche post-sovietiche
2. La banca selezionata effettua i pagamenti verso la Russia solo in rubli
3. I rubli vengono convertiti sul conto nel Paese intermediario (CSI, Serbia o Montenegro)
4. Il denaro in dollari o euro viene accreditato come fondi propri sul conto estero del cliente negli EAU

Occorre tenere presente che le banche post-sovietiche preferiscono evitare il transito di denaro, ad esempio il trasferimento automatico all’estero di tutti gli importi che arrivano sul conto del cliente. Per confermare l’assenza di transito di fondi è necessario:

• nominare una controparte locale;
• aprire un ufficio e assumere dipendenti nei Paesi della CSI, in Serbia o in Montenegro;
• svolgere la logistica attraverso il Paese scelto;
• utilizzare i sistemi di pagamento dei Paesi sopra indicati;
• Trasferimento di denaro Russia-EAU

In alcuni casi è possibile aprire un conto per una società emiratina presso una banca russa. A tal fine è obbligatorio ottenere un certificato di residenza fiscale e un codice INN. Ciò può essere utile quando è necessario effettuare un pagamento da una banca sanzionata a un conto di una banca non sanzionata, che a sua volta opererà con la vostra banca emiratina o intermediaria ed effettuerà i pagamenti in Russia.

È possibile inviare denaro in Russia oggi?

Va sottolineato che, nonostante la tesa situazione geopolitica, esistono ancora alcuni modelli di business funzionanti che è possibile adottare. Tuttavia, ogni caso richiede un approccio individuale, poiché il business internazionale sta diventando complesso e ricco di sfumature.

I nostri esperti sono specializzati nella risoluzione individuale di questioni societarie complesse e saranno lieti di individuare il modello di business ottimale per garantire una collaborazione di successo con la Russia.

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